PE WFT /Permanente educatieWet financieel Toezichtoefentoets |
||
| Omschrijving: |
PE WFT Hypothecair krediet / Permanente educatie Wet financieel Toezicht / oefentoets. Deze oefentoets is nummer een uit een serie van vijf. De toets geeft inzicht in een aantal aspecten die tijdens de Permanente educatie training behandeld zullen worden en in ons lesmateriaal is opgenomen. Door deze toets te publiceren hopen wij bij te dragen aan uw succes bij het behalen van uw Pe punten voor de Wet Financieel Toezicht! Voor het volgen van onze PERMANENTE EDUCATIE trainingen of het bestellen van ons Lesmateriaal kunt u terecht bij pe-opleidingen.nl.
|
|
| Bron & COPYRIGHT: | Pe-opleidingen.nl | |
| Vraag 1 | Een klant die al jaren via de bank waarbij u werkt aan het beleggen is, komt bij u aan de balie. Hij geeft aan dat hij eerder wil stoppen met werken. Wordt zijn risicoprofiel hierdoor : | |
| ¨ A. | offensiever | |
| þ B. | defensiever | |
| ¨ C. | blijft geliijk | |
| Uitleg: profiel wordt defensiever, want risicotolerantie neemt af door een kortere beleggingshorizon | ||
| Vraag 2 | Een klant die al jaren via de bank waarbij u werkt aan het beleggen is, komt bij u aan de balie. Hij geeft aan dat zijn vader is overleden en dat hij een erfenis heeft ontvangen van 100.000 euro. Dit heeft : | |
| ¨ A. | geen gevolgen voor zijn risicoprofiel | |
| þ B. | gevolgen voor zijn risicoprofiel nu de risicotolerantie is veranderd | |
| ¨ C. | gevolgen voor zijn risicoprofiel nu zijn risicotobeleving is veranderd | |
| Uitleg: Risicobeleving kan nog niets over gezegd worden. Dit gaat over gevoel, de psyche van de klant. Daar is niets over bekend. Enige dat bekend is nu is dat klant meer vermogen heeft gekregen. Dat zijn harde cijfers en die slaan op tolerantie. | ||
| Vraag 3 | Een klant die al jaren via de bank waarbij u werkt aan het beleggen is, komt bij u aan de balie. Hoewel zijn doel was om eerder te stoppen met werken geeft hij nu aan dat hij dit niet meer ziet zitten en met het kabinet wil meedoen en door zal werken tot hij er bij neervalt. Dit heeft : | |
| ¨ A. | geen gevolgen voor zijn risicoprofiel | |
| ¨ B. | profiel wordt defensiever | |
| þ C. | profiel wordt offensiever | |
| Uitleg: profiel wordt offensiever, want risicotolerantie neemt toe door een langere beleggingshorizon | ||
| Vraag 4 | Man en vrouw, die met elkaar willen trouwen, komen bij de notaris. Deze legt hen uit dat zij kunnen trouwen op huwelijksvoorwaarden of in gemeenschap van goederen. Hierop antwoord de vrouw dat zij graag wil touwen op huwelijkse voorwaarden nu zij met haar aanstaande heeft afgesproken om een kapitaalverzekering af te sluiten met partnerclausule. De notaris zegt waarschijnlijk dat : | |
| ¨ A. | dit nog slechts zin heeft om successiebelasting te besparen | |
| ¨ B. | door nieuw wettelijk erfrecht de partnerclausule overbodig is geworden | |
| þ C. | dit kan maar dat regelmatige beoordeling van de situatie wenselijk is | |
| Uitleg: dit nog slechts zin heeft om successiebelasting te besparen, het woordje slechts duidt er op dat er slechts een reden is, dat is niet waar er kunnen er meerdere zijn door nieuw wettelijk erfrecht de partnerclausule overbodig is geworden, er kan nog altijd, mits er premiesplitsing is successie belasting bespaard worden, er is een rechtstreeks eigendom bij de langstlevende en geen schuldverhouding aan de kinderen, etc. Dus niet overbodig regelmatig beoordelen is wenselijk, want er kunnen nadelen zijn aan de partnerverklaring Immers kinderen kunnen legitieme opeisen, er kunnen schulden aan kinderen onstaan, | ||
| Vraag 5 | Levensloopregeling, u kunt meer dan 210 % sparen, waar of niet waar ? | |
| þ A. | waar | |
| ¨ B. | niet waar | |
| Uitleg: dit is waar. In principe 210 % , maar beoordelingsmoment is 31 december van het jaar voordat u inlegt. Als u op 31 december minder heeft gespaard dan 210 % van u loon, dan kunt u dus nog een jaar 12 % sparen | ||